Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemelerde değişikliğe gidildi. Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik, finansal işlemlerde kimlik tespitine ilişkin parasal sınırları yeniden belirledi.
Kimlik tespiti sınırı nakit, döviz ve kuyumculukta yükseltildi
Yeni düzenlemeye göre nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti yapılmasını gerektiren parasal sınır 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarıldı. Tek bir işlem ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 370 bin TL ve üzerinde olduğunda müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
Düzenleme; bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarının kimlik tespitine yönelik yükümlülüklerini kapsıyor.
Elektronik transferlerde yeni eşik 30 bin TL oldu
Değişiklik elektronik transferleri de kapsıyor. Dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti yapılması gereken parasal sınır 15 bin TL’den 30 bin TL’ye yükseltildi. Böylece ilgili işlemlerde uygulanan kimlik tespiti sınırı iki katına çıkmış oldu.
Elektronik transferlerde belirlenen bu yeni eşik, finansal kuruluşların işlem kontrollerinde esas alınacak sınır olarak düzenlendi.
SMS ile doğrulama ve gerçek faydalanıcı kontrolü
Yönetmelikle finansal kuruluşların internet ve mobil kanallarında kullandığı müşteri doğrulama yöntemleri de güncellendi. Müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu ile kimlik doğrulaması yapılabilecek. Bu yöntemin kullanılması halinde imza örneğinin alınması gerekmeyecek.
İşlemin müşteri adına başka bir kişi tarafından gerçekleştirilmesi durumunda, bu kişinin de kimlik bilgileri alınacak ve doğrulanacak. Ayrıca işlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesi amacıyla gerekli tedbirler uygulanacak. Kullanılacak doğrulama yönteminin, işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması da gerekecek.
Bu içerik bilgilendirme amacı taşır. Yatırım tavsiyesi değildir.
Temsili illüstrasyon
