Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kara para aklama ve yasa dışı işlemlerle mücadele kapsamında kripto varlık sektörüne yönelik yeni tedbirler açıkladı. Güncellenen “Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi” ile birlikte artık kripto platformlarında yeni müşteri kabulünde görüntülü görüşme şartı zorunlu hale getirildi. Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz, güncellemenin sektördeki belirsizlikleri netleştirdiğini vurguladı. Düz, daha önce kimlik doğrulama sürecinde yüz tanıma yoluyla canlılık testi ve görüntülü görüşme seçeneklerinin kafa karıştırdığını, MASAK’ın bu ikiliği ortadan kaldırarak tek bir zorunluluk getirdiğini belirtti. 13 Mart 2025’ten itibaren hesap açan tüm kullanıcıların, kimlik doğrulama aşamasında görüntülü görüşme yapmak zorunda olacağı ifade edildi. Buna karşın, 25 Aralık 2024 – 13 Mart 2025 tarihleri arasında hesap açan kullanıcılar için mevcut kimlik doğrulama yöntemleri geçerli olacak ve ek bir görüşme zorunluluğu aranmayacak.
Yabancı Kimliklerde Sorumluluk Şirketlerde
MASAK’ın güncellenen rehberinde, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (KVHS) tanımı da genişletildi. Artık platformlar, saklama kuruluşları ve kripto varlıkların ilk satış ya da dağıtımını gerçekleştiren tüm şirketler MASAK yükümlüsü olarak kabul edilecek. Buna ek olarak, yabancı kimlik numaralı müşterilerin kabulünde daha önce kullanılan kurye veya üçüncü taraf destek hizmetleri de mercek altına alındı. MASAK, kimlik tespitinde üçüncü tarafların devreye girmesi halinde bile tüm sorumluluğun doğrudan kripto platformuna ait olduğunu netleştirdi.
Seyahat Kuralı ve Saklama Şirketleri
Güncellenen rehberde kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerini zorunlu kılan Seyahat Kuralı (Travel Rule) uygulamasına ilişkin ayrıntılara da yer verildi. Buna göre, müşterilerin varlıklarının %100’ü saklama kuruluşunda tutuluyorsa, platformların Seyahat Kuralı’nı uygulaması gerekmeyecek. Ancak diğer tüm yükümlülükler geçerliliğini koruyacak. Düz, bu noktada saklama kuruluşlarının da kullanıcıların kimlik bilgilerine erişebilecek altyapıyı kurmakla yükümlü olduğunu belirterek, “Saklama kuruluşlarının ayrıca kullanıcılarla ek sözleşme yapmasına gerek olmayacak. Ancak müşteri tanıma (KYC) süreçleri için gerekli tüm tedbirlerin alınması şart olacak” dedi.
Kripto Sektöründe Yeni Dönem
MASAK’ın bu adımıyla birlikte kripto sektörü, hem kullanıcı güvenliği hem de uluslararası standartlarla uyum açısından yeni bir döneme girmiş oldu. Uzmanlar, görüntülü kimlik doğrulama zorunluluğunun kara para aklama ve terörün finansmanı gibi riskleri azaltacağını ancak aynı zamanda müşteri edinim süreçlerini yavaşlatabileceğini belirtiyor.
